苏州借助大数据监测1.5万家投资理财企业

互联网时代，如何更有效地扼制非法集资案件的发生？如何做到监测防范与打击非法并重？记者3月14日在苏州市金融办了解到，由其牵头建设的苏州市金融风险大数据监测预警平台一期刚刚上线试运行，今后将对全市1.5万家投资理财类企业进行全天候自动监测。

　　“依靠传统方式，以人力投入、靠经验判断非法集资风险，投入大，收效微。”市金融办相关负责人告诉记者，目前投资理财类公司数量众多，苏州全市就有万余家此类企业。而涉嫌非法集资的公司隐蔽性又强，初期往往规模较小，以投资公司、财富管理公司等名义登记注册并宣传推广，有些甚至还披着创新“外衣”，群众难以识别，监管部门也很难发现。“传统的监管方式存在风险甄别与量化工具不足的问题，一般通过群众的报案、投诉，甚至是上访才能掌握线索，信息来源单一，人力成本耗费巨大，无法做到批量企业的提前预警与及时防范。”

　　此次开发推出的苏州市大数据监测预警平台利用大数据技术，通过实时抓取互联网信息，结合征信系统，开发数据模型，在有效识别非法集资企业方面有着突出优势。

　　该平台主要包括金融风险监测预警、全息信息查询、举报监测分析三大模块，通过互联网搜索与爬虫技术，汇集全国范围企业的工商、法院、招聘、舆情等信息。

　　在实现信息采集从地方到全国的重大突破的基础上，该平台构建了风险预警监测模型，通过工商信息，及时分析出企业实际控制人的背景与资本实力，识别企业错综复杂的股东、投资与任职关系，分析企业的扩张路径；通过资本背景、关联关系、人才招聘、扩张路径、举报分析等多个维度，计算风险指数，筛选出高危预警企业、重点关注企业等，及时推送给主管部门开展监测预警与排查处置。

　　记者在市金融办了解到，从相关企业的基本工商信息到关联方图谱信息，再到诉讼信息、招聘信息、舆情信息等，这些信息的采集可以帮助平台完整了解一家企业的经营活动状况。与此同时，实时进行的举报信息统计和查看分析，可以快速定位高危企业、高风险区域，了解举报情况的变化趋势，便于主管部门对举报信息作出及时反馈与处理。