远洋地产：构建资金管理统一平台

　　远洋地产是以北京为基地，拥有多区域、多元化的开发项目及投资物业组合的大型房地产开发商。为解决资金管理难题，远洋地产与用友合作，利用统一的集资管理平台，在全集团内建立起一套行之有效且规范的资金管理系统。利用该系统，远洋集团实现了对大额资金的有效掌控，并从整体上规避了资金风险，实现了集团内部资金数据的全面掌控、统计、分析等。

资金管理是核心

　　远洋地产位列内地在港上市房地产公司十强。公司业务范围涉及中高端住宅、高级写字楼、零售物业、酒店式公寓开发、房地产销售及相关业务、物业管理、酒店及会所经营等。公司以北京为基地，拥有多区域、多元化的开发项目及投资物业组合，是北京最大开发商之一。

　　在房地产企业的业务活动中，资金始终是一项值得高度重视的、高流动性的资产，资金管理是企业管理的核心内容。如何加强资金管理，提高资金使用效益是远洋地产所面临的重要课题。

　　根据房地产行业特点及自身管理要求，远洋地产对资金管理提出以下几点。

　　首先，满足集中掌控需求，对集团各成员单位的外部银行账户的流量、流向情况及大额资金业务进行掌控。其次，支持穿透查询，可以通过网络系统实时查询分析集团资金变动情况，集团的银行资金头寸和下属单位的资金头寸总量及明细账户，为资金调度和控制提供支持。最后，要能规避风险，实现集团内部资金数据全面监控、统计、分析，预警，有效地防止资金体外循环，从整体上防范资金风险。从而创造价值，减少集团内部不同单位间资金信息的不对称，便于管理人员实时调整资金分配计划，降低资金成本，提高资金使用效率和效益，最大限度提高资金的整体效益和价值增值。

　　此外，整个资金管理平台的操作完全基于互联网应用。公司业务人员可以通过局域网进行业务处理，下属成员单位可以通过互联网实现业务处理。资金管理平台和成员单位网上结算实现数据共享，减少信息的重复录入，提高业务处理效率。同时，资金管理平台可以和银行建立银企互联接口，实时处理银行收付款信息，缩短成员单位资金在途时间。前端资金业务处理信息可以通过系统自动导入到财务核算系统，并自动生成相关的凭证信息，实现资金管理平台信息与财务信息的集成与共享，提高业务处理效率。现已与工行、建行、招行、交行、农行银行签订了直联协议。

集团资金集中管理

　　资金集中监控系统可以把整个远洋地产集团的资金动态情况清楚、及时地显示在集团公司有关领导面前，监控重点、异常资金调动，实时反映资金存量、流量、流向等综合信息。包括对集团资金集中总账户的动态余额、发生额进行查询，对各结算单位结算账户的动态余额、发生额进行查询，对结算中心与各结算单位之间的资金计划与下划业务进行动态查询，按天对每天资金结算总量（流入、流出总额）、余额进行统计分析。

　　远洋地产集团的银行融资管理策略是集团统一授信，获取比较优惠的银行融资条件。根据区域事业部的融资需求，将集团统一授信分配给区域事业部。区域事业部作为运营中心有一定的融资自主权，在使用集团授信融资的基础上，在报集团总部备案的前提下，可以自行安排对外融资。集团总部对于区域事业部的净借贷比分析，控制区域事业部银行融资规模，加强集团总部对于集团整体融资规模的宏观掌控。

　　此外，集团总部还搭建了盈利预测模型，对于未来三年的长期现金流和损益进行预测分析。未来会考虑以资金数据大集中的技术基础，以资金盈利模型为业务基础，在系统内搭建资金管理驾驶舱。

　　构建IT环境下的资金集中管理模式的基础，是实现企业集团成员单位信息的共享和集成、集团与合作伙伴银行实现信息共享的基础；当资金集中管理模式的基础搭建好之后，应用价值链理论和流程再造理论在IT集成平台上设计支持资金集中管理的组织、制度、流程，最大限度保证全集团成员单位资金的协同运作，发挥企业集团内部资本市场的1＋1>2 效益，解决企业集团融资约束问题和双高等。

　　在IT集团平台的支持下，通过网络实时监控企业集团各个成员资金的流量、流速，发现异常问题，平衡资金需求，制度合理的筹投资规划，最大现代降低企业集团的资金管理风险，实现资金的集成－协同－管控的科学化管理。一方面，降低了资金成本，远洋地产资金结算中心通过集团内部资金融资，挖掘沉淀资金，盘活了闲置资金，从而降低了因对外借款而支付的利息，减少贷款规模，提高了集团整体信贷信用等级，获取银行最优的服务，降低融资成本。另一方面，有效控制了资金风险。远洋地产采用先进的技术手段，通过资金集中管理，集中监控整个集团的资金动态情况，实时监控各账户的资金流向、流量情况，实时监控集团的资金头寸情况，检查资金异常情况和资金流量差异情况，减少违规操作，降低财务风险。

　　远洋地产通过资金集中管理实现资金计划协同、流程协同和资源协同等协同运作，发挥“1+1>2”的协同效应，提高内部资源配置效率，提升集团整体的资金管控的效率和效益，实现整体价值最大化。